Svět nemovitostí je vcelku náročné dobrodružství. Momentálně se k práci realitního makléře váže další administrativní povinnost – zákon o tzv. AML. Co je to AML? Co jsou realitní kanceláře povinné nyní zjišťovat? Prozkoumejte podrobně AML společně s Dobrou realitkou!
AML – co to je?
Jedná se o nový právní rámec, který stanovuje různá opatření k prevenci praní tzv. špinavých peněz, krajně až k prevenci financování terorismu. Cílem Anti-Money Laundering, neboli AML, je identifikace, sledování a omezení pochybu nelegálních financí na trhu. AML tedy významně vstupuje i do realitního sektoru.
AML a realitní kanceláře
Novinkou v administrativní oblasti při nákupu a prodeji nemovitostí je nyní právě realizace AML. Jednotliví realitní makléři, případně celé realitní kanceláře jsou nyní povinni dodržovat jednotlivé principy AML. Jejich výčet je následující:
- Identifikace klientů – Osoby podnikající na realitním trhu jsou nyní povinné provádět identifikaci klientů daleko pečlivěji. Kromě ověření totožnosti jsou realitní makléři a kanceláře povinni shromažďovat osobní údaje, případně adresu, a především jednotlivé finanční záznamy. Cílem by mělo zamezení anonymity a identifikace podezřelé osoby.
- Monitoring finančních transakcí – Realitní makléři a realitní kanceláře jsou nyní povinni monitorovat jednotlivé finanční transakce a hlídat neobvyklé či podezřelé finanční aktivity svých klientů. V případě, že makléř či realitní kancelář objeví určitou nekalou finanční aktivitu, jsou povinni nahlásit tuto událost příslušnému úřadu.
- Proškolení pracovníků – Další nutným bodem je proškolení jednotlivých pracovníků. Všechny zainteresované osoby musí být o AML obeznámeni a musí rozumět jeho požadavkům.
- Uchování záznamů – Realitní makléři a realitní kanceláře jsou nyní povinni uchovávat jednotlivé záznamy o svých klientech a transakcích, a to dlouhodobě vzhledem k možné kontrole a auditu ze strany státních orgánů.
Nedodržování zákona AML může mít pro jednotlivé realitní makléře či realitní kanceláře naprosto existenční následky. Kromě pokut a sankcí může být nenávratně ztracena dlouho budována pověst a prestiž tohoto realitního hráče. Jedná se tedy na jednu stranu o další nutný byrokratický krok ze strany státních orgánů, nicméně dodržování zákona AML zajišťuje transparentnost, potřebnou důvěru a celkově dobrou integritu podnikání realitní kanceláře či přímo jednotlivých makléřů.
